Взгляд Роальда Даля на скандал по отмыванию 312 миллиардов долларов 🤑💰

Ох, мои дорогие, соберитесь вокруг, и я расскажу вам историю, которая запутана, как корни тысячелетнего дерева! FinCEN, финансовый надзорный орган с нюхом на неприятности, выследил целых 312 миллиардов долларов в подозрительных потоках, и все благодаря хитроумным китайским сетям, которые творили свои чудеса в американских банках. И мы думали, что крипта — плохой парень в этом районе! 🤦‍♂️

28 августа Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) опубликовала отчет, который может вызвать у вас кошмары. Они тщательно изучили 137 153 отчета о Законе о банковской тайне за период с 2020 по 2024 год и обнаружили ошеломляющую сумму в 312 миллиардов долларов в подозрительных операциях. Этого достаточно, чтобы у вас закружилась голова! 🌀

Эти профессиональные сети отмывания денег, известные как Китайские сети отмывания денег (CMLN), – это не обычные люди. Они используют стратегии, которые заставили бы покраснеть даже самого хитрого лиса. Подставные компании, недвижимость и даже доверенные лица в банках – все это часть их грандиозной схемы сокрытия незаконных средств. Это как игра в прятки, но с миллиардами долларов на кону! 🕵️‍♂️💰

И вот в чем загвоздка: эти группы часто выступают в роли финансовых свах для мексиканских наркокартелей. У картелей слишком много долларов США от их, э-э, ‘бизнеса’, а китайские клиенты хотят получить доступ к этим долларам, чтобы обойти жесткий валютный контроль Пекина. Это взаимовыгодная ситуация, за исключением того, что все это незаконно! 🙈

Отмывание денег на основе торговли – любимый трюк. Поддельные счета и поставки используются для оправдания переводов через границы. Это как сказать, что вы купили тысячу бананов, когда на самом деле вы ничего не покупали! 🍌

Они также используют целые армии людей, переправляющих наличные небольшими суммами, или имитируют транзакции, повторяющие переводы между счетами, чтобы скрыть происхождение средств. Это как игра в горячую картошку, только с деньгами! 🥔

Иногда даже сотрудники банков участвуют в этом, либо завербованные, либо намеренно внедренные для поддержания каналов открытыми. Это как иметь шпиона в собственном доме! 🕵️‍♀️🏠

В отчете прослежены конкретные каналы отмывания денег. Финансовые учреждения США подали более 17 000 сообщений о подозрительной деятельности, связанной с недвижимостью, на сумму 53,7 миллиарда долларов подозрительных средств. Дорогие дома, коммерческая недвижимость и сделки с землей стали удобным средством для поглощения денег картелей. Это как купить особняк грязными деньгами и на этом успокоиться! 🏡💰

Даже обычные предприятия оказались втянуты в это. FinCEN выявил 83 центра ухода за взрослыми и пожилыми людьми в Нью-Йорке, которые провели операции на сумму 766 миллионов долларов, вызывающие подозрения. Это как одновременно управлять домом престарелых и операцией по отмыванию денег! 🛠️👵

Помимо денег от наркотиков, организации, занимающиеся отмыванием денег (CMLNs), были связаны с потоками средств, полученных от торговли людьми, мошенничества в сфере здравоохранения, жестокого обращения с пожилыми людьми и других преступлений, генерирующих большие объемы наличных. Все это проходило через привычные финансовые инструменты, такие как денежные переводы, кассирские чеки и обычные банковские счета. Это как использование старого доброго банковского счета для совершения чего-то очень, очень нехорошего! 🏦🚫

Криптовалюты занимают значительное место в общественном сознании, но на самом деле их доля невелика.

На протяжении многих лет общественности внушали, что криптовалюта – основной инструмент для отмывания денег. Заголовки кричат о Биткоине (BTC) и биржах как о предпочтительных каналах для преступников. Но данные говорят совсем другую историю. Это как верить в существование Лох-Несского чудовища, увидев размытую фотографию! 📸🐍

Сенатор США Элизабет Уоррен, например, утверждала ранее в этом году, что «злоумышленники все чаще обращаются к криптовалютам для отмывания денег», призывая к более жестким ограничениям для отрасли. Но цифры говорят о другом. Это все равно, что утверждать, что луна сделана из сыра, когда на самом деле это просто большой камень! 🧀🌙

Управление Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности оценивает, что ежегодно отмывается более 2 триллионов долларов, причем подавляющее большинство проходит через традиционные финансовые системы. Между тем, аналитическая компания Blockchain Chainalysis обнаружила, что незаконные криптотранзакции за последние пять лет составили около 189 миллиардов долларов. Это менее 40 миллиардов долларов в год, ничтожно малая часть по сравнению с триллионами долларов, отмываемыми наличными. Это все равно, что сравнивать лужу с Тихим океаном! 🌊💦

Доля незаконных операций с криптовалютами также стабильно низка. В 2024 году транзакции, связанные с преступными элементами, составили лишь 0,14% от общего объема активности в блокчейне, продолжая тенденцию оставаться ниже 1%. Это как искать иголку в стоге сена, но этот стог сена размером с гору! 🌄🪡

Прозрачность — одна из причин, по которой криптовалюта не стала предпочтительным инструментом для крупномасштабной отмывки денег. Каждая транзакция в публичном блокчейне записывается навсегда и видна всем. Следователи часто могут точно отслеживать цифровые следы, что невозможно с наличными деньгами. Это как оставлять цепочку хлебных крошек, ведущих прямо к вору! 🍞🔍

Правоохранительные случаи наглядно это демонстрируют. В 2022 году международная операция по ликвидации Hydra, крупнейшего даркнет-маркетплейса, опиралась на отслеживание потоков криптовалют. ФБР также проследило выплаты выкупа в биткоинах в атаке на Colonial Pipeline и восстановило 2,3 миллиона долларов, отслеживая монеты в блокчейне. Это как поймать вора с поличным, но с цифровым отпечатком! 🕵️‍♂️💻

Эти примеры показывают, как видимость криптовалют может быть обращена в пользу следствия. Попытки использовать миксеры, платформы даркнета или выплаты программ-вымогателей могут привлекать внимание именно потому, что перемещения отслеживаются. В системах, основанных на наличных деньгах, транзакции оставляют меньше непосредственных следов, что затрудняет их отслеживание или восстановление. Это как попытка поймать тень — она всегда на шаг впереди! 🌑🏃‍♂️

Криптофирмы столкнулись с расследованиями, банки подают отчеты о подозрительных операциях и продолжают действовать.

Доказательства очевидны: отмывание денег через банки институционального происхождения имеет гораздо больший масштаб, чем всё, что связано с криптовалютами. Однако реакция правоохранительных органов была крайне непоследовательной. Криптовалютные компании сталкиваются с быстрыми закрытиями, санкциями и даже уголовными обвинениями, когда к ним прикоснется нелегальная деятельность, в то время как банки, замешанные в перемещении гораздо больших сумм, часто продолжают работать после уплаты штрафов. Это похоже на то, как наказывают ребенка, взявшего печенье, а того, кто украл всю банку, оставляют безнаказанным! 🍪🏺

В 2022 году Министерство финансов США ввело санкции против Tornado Cash, утверждая, что с 2019 года через него было отмыто более 7 миллиардов долларов. К 2023 году двое из его разработчиков были арестованы и обвинены в содействии отмыванию более 1 миллиарда долларов, включая некоторые потоки, связанные с Северной Кореей. Примерно в то же время власти в США и Европе ликвидировали биржу Bitzlato, небольшую платформу, обвиняемую в обработке 700 миллионов долларов незаконных средств. Оба случая показали, что даже суммы ниже миллиарда долларов, отмытые через криптовалюту, могут привести к правоприменительным мерам, которые уничтожают задействованные предприятия. Это как быть отправленным к директору за шепот на уроке! 🗣️📚

Банковский сектор, с другой стороны, столкнулся с совершенно иными последствиями. В 2012 году HSBC признала серьезные провалы в борьбе с отмыванием денег, которые позволили латиноамериканским наркокартелям отмыть как минимум 881 миллион долларов, полученных от кокаиновой прибыли. Каковы были последствия? Штраф в размере 1,9 миллиарда долларов и соглашение о приостановке преследования. Ни один из руководителей не был заключен в тюрьму, и банк сохранил свою лицензию. Это как получить штраф за превышение скорости на Ferrari, разогнавшемся до 320 км/ч! 🚗💥

Расследование в Сенате показало, что HSBC фактически стал «предпочтительным финансовым учреждением» для торговцев людьми, но регуляторы отдавали приоритет финансовой стабильности, а не более жестким мерам. Другие крупные институты неоднократно подвергались пристальному вниманию. Deutsche Bank несколько раз подвергался штрафам за содействие незаконным потокам, от российских зеркальных сделок до слабого контроля над клиентами с высоким уровнем риска. В 2023 году Федеральная резервная система США оштрафовала его на 186 миллионов долларов за неспособность решить давние проблемы соответствия требованиям. Эти упущения включали участие в скандале с Danske Bank, где через эстонское отделение Danske было проведено 276 миллиардов долларов транзакций, большая часть которых, как подозревается, были незаконными российскими деньгами. Несмотря на эту историю, Deutsche Bank продолжает работать, периодически давая заверения в улучшении соответствия требованиям, в то же время воспринимая штрафы как операционные расходы. Это как кошка, которую постоянно ловят на краже рыбы, но которую так и не отправляют в приют! 🐱🐟🚫

Этот контраст не оправдывает неправомерные действия компаний, работающих с цифровыми активами. Некоторые сознательно способствовали преступной деятельности, и применение к ним мер принуждения оправдано. Проблема заключается в последовательности. Традиционные банки остаются крупнейшими каналами для незаконных финансовых операций, но им разрешено продолжать деятельность после документирования своих провалов. Компании, работающие с цифровыми активами, часто изначально предполагаются виновными в преступлениях. В сложившейся ситуации, когда банк обнаруживается в наличии слабых систем контроля, к этому относятся как к регуляторному промаху, но когда компания, работающая с цифровыми активами, сталкивается с аналогичными обвинениями, к ней относятся как к преступной организации. Это похоже на то, как будто для одной и той же игры существуют два разных набора правил! 📖🎮

Перезагрузка в центре внимания

Необходимо переосмыслить дискуссию о незаконных финансовых операциях. Накапливаются доказательства того, что блокчейны не являются предпочтительной площадкой для отмывателей денег. Во многих отношениях они представляют собой минное поле. ФБР публично отметило, что открытые реестры криптовалют облегчают отслеживание средств по сравнению с наличными или даже традиционными банковскими переводами, как только целевой адрес идентифицирован. Традиционная банковская система рассказывает другую историю. Банковская тайна, юрисдикционные барьеры и огромные объемы транзакций создают слепые зоны, которые отмыватели денег давно используют. FinCEN заявила, что «Мы не будем стоять в стороне и позволять недобросовестным лицам отмывать незаконные доходы через нашу финансовую систему». На практике это происходило десятилетиями, при этом штрафы и периодические рейды мало влияют на общий поток. Таким образом, архитектура глобального отмывания денег по-прежнему основана на фиатных системах, и любые усилия по решению этой проблемы по-настоящему должны начинаться там. Это как пытаться убрать дом, подметая только кухню, когда беспорядок во всех комнатах! 🧹🏠

Смотрите также

• Прогноз рынка криптовалюты METH: будущее METH

• Курс индийской рупии к рублю в 2025 году: скрытая угроза или шанс разбогатеть?

• Прогноз рынка криптовалюты LSETH: будущее LSETH

• Акции Яковлев цена. Прогноз цены Яковлев

• Акции ЭЛ5-Энерго цена. Прогноз цены ЭЛ5-Энерго

• Акции HENDERSON цена. Прогноз цены HENDERSON

• Акции Сбербанк цена. Прогноз цены Сбербанк

• Акции Лента цена. Прогноз цены Лента

• Курс фунта к доллару в 2025 году: скрытая угроза или шанс разбогатеть?

• Курс доллара к гонконгскому доллару в 2025 году: скрытая угроза или шанс разбогатеть?

2025-08-29 17:59